Регламент KYC/допуска исполнителей

Версия: 1.0
Дата последнего обновления: 19.01.2026

Правообладатель/оператор сервиса: ООО «Сектор ИТ»
Сервис: LK Housler (https://lk.housler.ru)

1. Цель регламента

Настоящий регламент определяет:

• кого Платформа допускает к функциональности сделок и платежных ссылок;
• какие сведения и документы требуются;
• что происходит при утрате статуса/ошибках реквизитов;
• какие статусы блокируют подтверждение (release/confirm).

2. Категории исполнителей

Допускаются:

• самозанятые (НПД);
• индивидуальные предприниматели;
• юридические лица (ООО).

Не допускаются к получению выплат:

• физические лица без статуса (только паспорт), если модель Банковского посредника не поддерживает выплаты таким получателям.

3. Минимальные данные и проверки

3.1. Для всех Исполнителей:

• ИНН;
• ФИО/наименование;
• телефон и email;
• реквизиты счета для получения выплат (расчетный счет) или иные реквизиты, поддерживаемые Банковским посредником;
• подтверждение прав на реквизиты.

3.2. Для самозанятых:

• подтверждение статуса НПД (возможна проверка через сервис Банковского посредника);
• согласие на формирование чека НПД (если используется автоматизация через банк).

3.3. Для ООО:

• ОГРН, КПП, юридический адрес;
• данные представителя (кто имеет право действовать), если требуется.

4. Риск-события и блокировки

Платформа может переводить Исполнителя или конкретную сделку в режим ограничений при событиях:

• статус самозанятого недействителен или не подтвержден;
• реквизиты получателя изменены/невалидны;
• обнаружены признаки мошенничества (повторные жалобы, несоответствие данных, подозрительные операции);
• запрос Банковского посредника на дополнительные сведения/документы;
• решение службы поддержки/арбитража Платформы.

Эффекты блокировки (в зависимости от причины):

• запрет создания новых платежных ссылок;
• запрет подтверждения (release/confirm) по оплаченным сделкам до исправления;
• перевод сделки в спор/ожидание.

5. Пере-проверки и актуализация

5.1. Исполнитель обязан обновлять реквизиты. Изменение реквизитов фиксируется в журнале и требует подтверждения.

5.2. Платформа может инициировать пере-проверку по расписанию (например, раз в 90 дней) или событийно (смена реквизитов/жалоба/аномальная активность).

6. Документы по запросу

Платформа и/или Банковский посредник могут запросить:

• подтверждение полномочий представителя;
• подтверждение источника/основания сделки;
• договор/акт/переписку как evidence.

Порядок передачи: через защищенную загрузку в сделку/в кабинет.